UniCredit заобикаля данъка върху банковите приходи и отново повишава целите си

UniCredit SpA съобщи, че ще използва клауза за бягане от отговорност, за да заобиколи плащането на извънредния данък върху банките, наложен от италианското правителство, като по този начин ще запази плановете си за връщане на капитала на инвеститорите и ще създаде предпоставки за последващи действия от страна на други банки.

UniCredit ще задели 1,1 млрд. евро като неналични резерви за 2024 г., вместо да плати таксата, съобщи банката при обявяването на резултатите за третото тримесечие във вторник. Вторият по големина кредитор в Италия повиши целогодишните си приходи за трето поредно тримесечие и отчете по-добра от очакваната нетна печалба.

Съобщението на UniCredit за данъка поставя под допълнително съмнение плановете на италианския министър-председател Джорджия Мелони да събере около 3 млрд. евро от обявения по-рано тази година данък, въведен с мотива, че банките се радват на неочаквани приходи от бързото повишаване на лихвените проценти.

Главният изпълнителен директор на UniCredit Андреа Орсел потвърди, че данъкът няма да провали плановете му да върне поне 6,5 млрд. евро на инвеститорите през 2023 г. и подобна сума през следващата година.

UniCredit преразгледа целта си за генериране на капитал и рисково претеглени активи, като същевременно потвърди годишните си цели за печалба и възвръщаемост на инвеститорите. Банката също така заяви, че очаква печалбата и изплащанията на инвеститорите през 2024 г. да бъдат на нивото на тази година.

В същото време Орсел обяви, че е „преждевременно“ да дава нови насоки за нетния доход за цялата 2023 г., тъй като банката може да реши да инвестира повече. Банката също така изчисли, че нетният лихвен доход, който е основен двигател на печалбата, ще започне да намалява през следващата година поради изискването на клиентите за по-високи лихви по депозитите, а таксите ще се увеличават.

Нетната печалба на кредитора е на път да достигне най-високото си ниво от повече от десетилетие

Откакто пое ръководството на втората по големина банка в Италия през 2021 г., Орсел напуска бизнеси, съкращава работни места на несъществени локации и се стреми да се съсредоточи върху по-доходоносни продукти и дейности с малък капитал. Тези усилия бяха подкрепени от кампанията на Европейската централна банка за повишаване на лихвените проценти в борбата с инфлацията.

Миналият месец UniCredit заяви, че ще направи предварителен транш на стойност 2,5 млрд. евро от програмата си за обратно изкупуване на акции през 2023 г. Под ръководството на Орсел заемодателят повиши целта си за разпределение два пъти тази година.

В понеделник UniCredit съобщи, че е предложила да закупи дела на гръцката държава в Alpha Bank SA и се е съгласила да придобие румънското ѝ подразделение в първата стратегическа сделка, сключена под ръководството на Орсел. Главният изпълнителен директор търси по-малки придобивания в страни от Централна и Източна Европа, включително Румъния, тъй като се стреми да затвърди ролята си на един от най-големите играчи в региона.

Плановете на базирания в Милано кредитор за възвръщане на капитала са едни от най-щедрите сред европейските банки, като Oрсел планира да разпредели поне 6,5 млрд. евро под формата на комбинация от парични дивиденти и обратно изкупуване на акции върху печалбите за 2023 г. и 2024 г. - темп, който според главния изпълнителен директор е устойчив в обозримо бъдеще.

Стремеж към увеличаване на приходите

Приходите нараснаха с около 24% спрямо предходната година благодарение на по-високите приходи от кредитиране, дължащи се на по-високите лихвени проценти, управление на депозити и търговия, които компенсираха с повече от половин процент спада в таксите.

Сред промените, които Oрсел предприема, е възстановяването на „фабриките за продукти“, които генерират приходи и разработват нови услуги за 7-те милиона италиански клиенти на банката. Миналата година банката сключи споразумение за партньорство с Azimut Holding SpA за разпространение на продукти за управление на активи чрез банковата си мрежа, с което италианският кредитор възобнови предлагането на продукти в сектора за своите местни клиенти.

Разходите намаляха с 2,3%, тъй като кредиторът ускорява автоматизацията на процесите и намалява бюрокрацията.

Коефициентът на базовия собствен капитал от първи ред на UniCredit, който е ключов показател за финансова стабилност, се повиши до 17,2% от около 16,6% в края на юни. Орcел често е заявявал, че банката е „добре позиционирана“ за период на макроикономическа несигурност, като са потвърдени допълнителни провизии - т. нар. overlays - срещу потенциални загуби в размер на около 1,8 млрд. евро.

Още по темата

UniCredit предлага да купи дела на Гърция в Alpha Bank

Защо BNP, UniCredit и други европейски банки не са притеснени от кризата в САЩ