САЩ одобриха нова банка с крипто фокус, основана от милиардери, близки до Тръмп

Нова американска банка, която има за цел да обслужва нововъзникващи технологични фирми в сектори като криптовалутите и изкуствения интелект, получи условно одобрение за дейност от Службата на контрольора на валутата.
 
Наречена Erebor, фирмата, базирана в Колумбус, Охайо, е основана тази година от група, в която влиза Палмър Луки, съосновател на военния подрядчик Anduril Industries Inc. В нея участва и Джо Лонсдейл, шеф на рисковия капиталов фонд 8VC и съосновател на фирмата за анализ на данни Palantir Technologies Inc., съобщи по-рано Financial Times. Луки и Лонсдейл бяха основни дарители на последната президентска кампания на Доналд Тръмп.

Новото предприятие ще се присъедини към нарастващия списък от банки, които се стремят да служат като финансови стълбове за бум в нововъзникващите индустрии, включително крипто, които в миналото се затрудняваха да намерят банкови партньори, които да им предоставят финансови услуги. 

„Днешното решение е и доказателство, че OCC под мое ръководство не налага общи бариери пред банките, които искат да се занимават с дейности, свързани с цифрови активи“, заяви в сряда в изявление контролиращият валутния обмен Джонатан Гулд. „Допустимите дейности с дигитални активи, както и всяка друга законно допустима банкова дейност, имат място във федералната банкова система, ако се извършват по безопасен и надежден начин.“ 

Оуен Рапапорт, съосновател на Erebor, отказа да коментира от името на фирмата, когато беше потърсен от Bloomberg.

Крипто пристрастията на семейство Тръмп

Семейството на президента Доналд Тръмп е участвало в различни крипто проекти, включително децентрализирана финансова платформа, World Liberty Financial Inc., и крипто-майнинг фирма American Bitcoin. Синовете му, Доналд Тръмп-младши и Ерик Тръмп, заявиха, че собственият им опит с отнемането на банковите им сметки е част от причината, поради която се занимават с крипто, което излиза извън рамките на традиционната банкова система.

Редица крипто-приятелски банки отбелязаха печалби в размер на милиарди долари в контекста на историческия ръст на цифровите активи, след като Тръмп спечели изборите и насърчи регулации и законодателство, които подкрепят индустрията. Cantor Fitzgerald, наскоро ръководена от американския министър на търговията Хауърд Лутник, отбеляза скок в приходите, частично благодарение на увеличението на транзакциите, свързани с криптовалути, като емитиране на ценни книжа и първични публични предлагания.

Запълване на празнината

Банката е подкрепена от група високопрофилни технологични милиардери, свързани с администрацията на Доналд Тръмп, с цел да запълнят празнината, оставена от краха на Silicon Valley Bank.

Банката Erebor е основана тази година от Палмър Луки, съосновател на военния предприемач Anduril, и Джо Лонсдейл, шеф на рисковия капиталов фонд 8VC и съосновател на компанията за анализ на данни Palantir. Сред първите ѝ поддръжници са и рисковата компания Founders Fund на Питър Тийл и Haun Ventures, инвеститор, фокусиран върху криптовалутите.

Фантастичен свят

Подобно на Anduril и Palantir, името Erebor е препратка към фантастичния свят на Дж. Р. Р. Толкин. Erebor е „самотната планина“, чиито съкровища са отнети от дракона Смауг в „Хобитът“.

Според заявлението за банкова лицензия, целевият пазар на Erebor ще бъдат компании, които са част от „иновационната икономика“ на САЩ – по-специално технологични компании, фокусирани върху криптовалути, изкуствен интелект, отбрана и производство. Тя ще обслужва и физически лица, които работят за или инвестират в тези компании.

„Искаме да бъдем стабилна, нискорискова и надеждна банка, която извършва нормални банкови дейности, без да излага всички на неоправдани рискове“, заяви човек, близък до Erebor.

Предварително и условно одобрение

Erebor получи „предварително и условно“ одобрение от регулаторните органи в сряда, само четири месеца след подаването на заявлението си за национална банкова лицензия през юни – знак за инициативата на администрацията на Тръмп да намали регулаторните пречки и да насърчи нови участници в банковия сектор, фокусирани върху цифрови активи и услуги. Администрацията насърчи нови участници в банковия сектор, включително от технологични групи, което подтикна редица финтех и криптовалутни компании да кандидатстват за банкови лицензии през тази година.

Банката все още трябва да отговори на редица изисквания, включително проверки на системите си за съответствие и сигурност, преди да може официално да започне дейност, което се очаква да отнеме още няколко месеца.

Големи дарители 

Лъки и Лонсдейл бяха големи дарители на Тръмп в президентските избори през 2024 г., докато Тийл беше поддръжник на вицепрезидента JD Vance.

Според доклад на Business Insider от август, в меморандум за набиране на средства на Erebor се посочва, че „политическата мрежа“ на Луки и близките връзки на банката с регулаторните органи ще гарантират, че тя ще бъде одобрена до края на 2025 г. „Политическата мрежа на Палмър ще се погрижи за това“, цитира меморандума изданието.

Лице, близко до Erebor, заяви, че не е имало „специално отношение“ от страна на администрацията на Тръмп в процеса на одобрение, добавяйки, че Луки „не е бил помолен, нито е направил нито едно обаждане в това си качество“ до своите контакти в правителството. Лицето заяви, че меморандумът е „неупълномощен“ от компанията.

Адам Коен, партньор в адвокатската кантора Skadden, който подаде заявлението на Erebor за банкова лицензия в Службата за контрол на валутата (OCC), наскоро напусна кантората, за да се присъедини към OCC, според публикация в профила му в LinkedIn. Коен сега е главен съветник на директора на OCC Джонатан Гулд.

Капитал от 275 млн. долара

Erebor е подкрепена с капитал от 275 млн. долара, по-голямата част от който е регулаторен капитал, държан в сметка и няма да се използва за нейната дейност. Досега всичките ѝ операции са финансирани от Луки, според човек, близък до въпроса. Нейните основатели планират да наберат повече средства в бъдеще, за да ускорят разширяването ѝ.

Централният ѝ офис ще бъде в Охайо, с допълнителен офис в Ню Йорк, но тя ще предлага само цифрово обслужване на клиенти, като ще предлага всичките си продукти и услуги чрез приложение за смартфон и уебсайт.

Съоснователите на Erebor решиха да създадат банка след фалита на Silicon Valley Bank през 2023 г. SVB беше основната банка за американските технологични стартиращи компании и техните рискови капиталови инвеститори.

Стартиращата компания на Луки Anduril, която произвежда дронове, сензори и друга военна технология, е била клиент на SVB преди фалита ѝ, според човек, близък до стартиращата компания.

Стейбълкойни

Криптовалутите, известни като стейбълкоин, които са обвързани с реални активи като долара, се очаква да бъдат значителна част от дейността на банката. Администрацията на Тръмп също отмени редица правила на администрацията на Байдън, които ограничаваха банките от транзакции със стейблкоин.

„Бързото получаване на одобрение от страна на Erebor е отражение на изключително консервативния ѝ бизнес план“, заяви лицето, близко до пускането ѝ. То добави, че Erebor няма да бъде „ексцентрична, техно крипто банка“.

Тя ще бъде ръководена от главния изпълнителен директор Оуен Рапапорт, съосновател и главен изпълнителен директор на софтуерната компания за дигитални активи Aer Compliance, и главния стратегически директор Джейкъб Хършман, който преди това е работил като съветник в крипто групата Circle. Майк Хагедорн, бивш старши изпълнителен вицепрезидент на Valley National Bank в Ню Джърси, ще бъде президент на банката. Не се очаква Луки и Лонсдейл да участват в ежедневното управление на банката.

Още по темата

МВФ обяви мрачни перспективи за световната икономика заради серия от шокове

Дигиталната доларизация е призив за действие за еврото

SoftBank и Ark в преговори за инвестиране в голям кръг на финансиране на Tether