Китайски банди използват американски ваучъри, за да изпират откраднати пари

Ваучърите за подарък, един от най-основните финансови продукти на американския пазар на дребно, са се превърнали в гръбнака на милиардна престъпна икономика, която според разследване премества американски пари в Китай.

Агенти на Службата за разследване на Департамена за вътрешната сигурност (DHS) твърдят, че китайски организирани престъпни групи са изградили мрежа за пране на пари, която използва американски търговци на дребно, мобилни портфейли и криптовалута, за да краде и изнася богатство. Оперативни лица в САЩ източват компрометирани ваучъри, купуват стоки с висока стойност като iPhone и лаптопи и ги изпращат до Китай, където се препродават с цел печалба.

След това приходите се конвертират в дигитална валута и се насочват през китайски платежни платформи, създавайки това, което следователите описват като скрит канал за американски капитал, напускащ страната.

„Крайната цел е да се осребри откраднато от измама или друга престъпна дейност пари“, каза Адам Паркс, помощник специален агент, отговарящ за разследванията на DHS. „Когато говорим за Китай, търговските отношения им дават перфектния изход.“

Операцията на DHS, известна като Project Red Hook, разкри мрежа от организации, базирани в Китай, които използват откраднати данни от карти и дигитални портфейли, за да превърнат ежедневните потребителски разходи в САЩ в поток от приходи. Паркс заяви, че агенцията е идентифицирала загуби от измами над 1 милиард долара през последните две години, свързани със същите групи.

Престъпниците купуват откраднати номера на ваучъри на едро чрез приложението WeChat на Tencent Holdings Ltd., плащат за тях с криптовалута и зареждат салдата в мобилни портфейли. Екипи в САЩ използват тези портфейли, за да купуват електроника и други продукти с високо търсене, които могат да бъдат продадени за два или три пъти по-висока цена в Китай.

Добре работеща система

„Системата работи с ефективността на верига за доставки“, каза Дариуш Воленвайдер, старши агент по вътрешна сигурност, който помага за надзора на разследването. „Имате вземащите, подправящите, пласиращите, осребряващите, поддръжниците. Докато потребителят зареди пари на карта, този баланс вече е изчерпан.“

Разследващите казват, че същите мрежи извършват и мащабни измами с текстови съобщения, които захранват операциите по източване на ваучъри. Съобщения, представящи се за пътни такси, пощенски такси или известия за доставка, насочват получателите към фалшиви сайтове за плащане. Жертвите, които въвеждат своята информация, предоставят данните, използвани за кражба на средства.

Паркс каза, че престъпниците в Китай наблюдават фалшивите сайтове в реално време, зареждат данните на картите на жертвите в мобилни портфейли и правят покупки в САЩ чрез телефони, които контролират. Разследващите също така са идентифицирали така наречените SIM ферми - помещения, пълни с устройства, които могат да изпращат хиляди текстови съобщения едновременно, като преминават през SIM картите на мобилните телефони.

Установките се използват за масово изпращане на фишинг съобщения, включително някои, управлявани от САЩ.

През септември федерални агенти разбиха тайна мрежа близо до Организацията на обединените нации в Ню Йорк, която съдържаше повече от 300 SIM сървъра и 100 000 SIM карти, според Тайните служби. Първоначално разследващите се притесняваха, че оборудването е свързано с евентуална заплаха срещу президента Доналд Тръмп, който е бил наът към Ню Йорк, за да говори в ООН, но по-късно те бяха свързани с дългогодишната финансова схема.

Милиони малки измами

Служители на вътрешната сигурност казват, че икономическият мотив датира от десетилетия назад. Ограниченията на Китай върху вноса на чуждестранна валута и луксозни стоки са насърчили сивия пазар, известен като daigou, или „купуване от името на“, на който чуждестранни купувачи са закупували стоки, които са били оскъдни или силно обложени с данъци у дома. В доклад от август Министерството на финансите идентифицира около 9,6 милиона долара в подобни подозрителни транзакции, като купувачите в САЩ са използвали пари от мрежи за пране на пари.

Мащабът на проблема е все по-видим. Полицията в Санта Роса арестува двама мъже от Южна Калифорния, след като откри 10 000 фалшифицирани подаръчни ваучъри в колата им и още 15 000 в хотелска стая в Хейуърд. Разследващите заявиха, че заподозрените са посетили повече от 200 магазина на CVS, като са изваждали ваучъри от стелажите, копирали са данните за активиране и са ги запечатвали отново, преди да ги поставят обратно.

В Ню Хемпшир трима китайски граждани бяха осъдени на две до пет години федерален затвор за заговор за извършване на банкова измама, след като агенти откриха склад, пълен с продукти на Apple, закупени с откраднати електронни подаръчни ваучъри. Във Флорида друг китайски гражданин беше осъден на 33 месеца федерален затвор за притежание на устройства за неоторизиран достъп, след като агенти откриха повече от 6000 фалшифицирани подаръчни ваучъри, свързани с национална схема за измама в търговията на дребно.

За финансовите институции и търговците на дребно заплахата се крие в това колко обикновено изглеждат. Подаръчните карти стоят до касови апарати. Транзакциите протичат през познати процесори. Загубите са разпръснати в хиляди малки покупки, често незабелязани, докато не се появят модели.

„Изглежда малко, докато не го сумирате“, каза Воленвайдер. „Всеки път, когато някой зареди пари на компрометирана карта, част от тези пари напуска страната. Умножете това по милиони транзакции и ще започнете да виждате с какво си имаме работа.“

Още по темата

Китайски хакери са шпионирали Великобритания над десетилетие, твърдят официални лица

Китайски хакери зад „катастрофален“ пробив в американска компания за киберсигурност

Светлин Лазаров, ГДБОП: Появяват се нови измами на прага на еврозоната

Кибератаката срещу Jaguar е предупреждение за всички производители