Изкуственият интелект променя финансовия сектор, но не може да замени човешката преценка, доверието и личния подход в инвестиционното консултиране. Това заяви Наталия Петрова, изпълнителен директор на Concord Asset Management и председател на управителния съвет на Българската асоциация на управляващите дружества, в предаването „В развитие“ с водещ Антонио Костадинов.

Как AI променя инвестиционната професия

Според Петрова инвестиционните консултанти и брокерите на финансови инструменти трябва да бъдат сертифицирани, тъй като лицензът им дава право да упражняват професията. В ерата на AI обаче от тях се изисква много повече.

„Те трябва да се адаптират по-бързо, да разбират от финтех, технологии и регулации. AI е много добър помощник, но същевременно един инвестиционен консултант или брокер трябва да може да открива кога предоставените данни са коректни и съответстват на регулаторните рамки“.

По думите ѝ изкуственият интелект може да анализира огромни масиви от данни, да открива трендове и да генерира инвестиционни идеи, но финалното решение остава човешка отговорност.

Доверието остава ключово

Най-важната част от работата на инвестиционния консултант е разбирането на личните цели на клиента - дали спестява за образование на децата си, за пенсия или за финансова сигурност.

„Инвестициите се градят върху доверие. Консултантът трябва да разбере финансовите цели, толерантността към риск и инвестиционния хоризонт на клиента. Това не може да бъде заменено от изкуствен интелект“, подчерта Петрова.

Растящ интерес към професията

За последните 20 години в България са сертифицирани над 1500 професионалисти като инвестиционни консултанти и брокери. Последното сертифициране е довело до 38 нови лицензирани специалисти, отбеляза Петрова.

Подготовката за изпитите е сериозна и включва задълбочено изучаване на регулации, финансов анализ и практически казуси. Според нея най-търсените качества в професията са критично мислене, аналитичност, етика, комуникационни умения и способност за бързо вземане на решения.

Финансова грамотност и доверие

По думите на Петрова българските инвеститори все още са сравнително консервативни, най-вече заради ограниченото познаване на инвестиционните продукти.

„Доверието и финансовата грамотност вървят ръка за ръка. Ролята на инвестиционните посредници и управляващите дружества е не само да предлагат продукти, но и да образоват клиентите“.

Тя отправи и предупреждение инвеститорите да работят само с лицензирани посредници и управляващи дружества, които са под надзора на Комисията за финансов надзор.

Държавните ценни книжа могат да активизират пазара

Според Петрова предстоящото предлагане на държавни ценни книжа за физически лица е важна стъпка за развитието на българския капиталов пазар.

Този инструмент е сравнително лесен за разбиране и носи по-консервативен рисков профил, което може да привлече повече индивидуални инвеститори към борсата. Освен това ще повиши финансовата грамотност и интереса към други инвестиционни инструменти, обясни още тя.

Още по темата

В. Григорова-Генчева: AI консултанти повлияха на спада на златото през януари

БАЛИП и БАУД обявяват курсове за брокери и инвестиционни консултанти

България има нужда от 500 нови програмисти ежегодно само за SAP консултанти

Петрова даде пример с Хърватия, която въведе държавни ценни книжа за търговия на тяхната борса и за една година с десетки хиляди се е увеличил броят на индивидуалните инвеститори на борсата.

„Това очаквам да стане и в България, защото нашата борса има нужда от ликвидност и има нужда от участие.“

Голямото предизвикателство: ликвидността

Един от основните проблеми на българския капиталов пазар остава ниската ликвидност. Според Петрова решението е двустранно - повече компании трябва да търсят финансиране чрез борсата, а повече граждани да участват като инвеститори.

Тя подчерта, че пазарът има нужда от ново поколение професионалисти.

„Имаме нужда от финансови анализатори, инвестиционни консултанти и брокери. Това са хората, които ще поемат щафетата на капиталовия пазар и ще се грижат за инвестициите и спестяванията на хората“, заключи Петрова.

Целия разговор гледайте във видеото.

Всички гости от предаването "В развитие" може да видите тук.

Още по темата

Ал. Нуцов: България рискува отлив на инвестиции при данъчни промени

Copper Intelligence: Проблемът е липса на инвестиции и ръст на търсенето

ЕС отново обсъжда общ дълг за финансиране на инвестиции и растеж

Belayer: Българите търсят по-зрял подход към криптоинвестициите