Криптоактивите на българските клиенти на борсата Binance не са под риск, докато тя е финансово стабилна, а няма данни за обратното. Като една от големите борси в света тя продължава да оперира ежедневно. Това коментира Димитър Делчев, учредител на ПАН Блокчейн асоциация, в предаването „Бизнес старт“ по Bloomberg TV Bulgaria с водещ Христо Николов.

Самата криптоборса предлага бърз и лесен начин за изтегляне на криптоактивите към други адреси, студени портфейли или други лицензирани борси, затова на този етап няма сериозна опасност, добави Делчев. Но уточни, че това е информацията към момента и не може да се предвиди какво ще се случи след време.

В края на юни Binance, която остана без лиценз за работа в ЕС и няма право да обслужва клиенти в рамките на съюза от 1 юли тази година, реши да оттегли заявлението си за лиценз по европейския регламент MiCA (регламента относно пазарите на криптоактиви – бел. ред.) пред Гръцката комисия по капиталовите пазари и да продължи процедурата по лицензиране в друга държава членка на ЕС.

До момента нито гръцкият регулатор, нито Binance са дали публична информация на какво се дължи изтеглянето на документите от криптоборсата, отбеляза Делчев. Проблемите при подобен тип сложни процедури за лицензиране на базата на регламента MiCA може да се коренят в самия начин на функциониране на Binance, репутацията на хората, които ръководят борсата на международно ниво, начина, по който се структурират процедурите за борба с изпирането на пари, начина за осъществяване на вътрешни или външни одити, добави той.

Какво изисква MiCA от компаниите за криптоуслуги?

В европейските страни вече има над 300 лицензирани играчи, които могат да предлагат криптоуслуги, включително лицензирани борси за търговия с криптоактиви. В България Комисията за финансов надзор (КФН) е издала до момента два лиценза на доставчици на криптоуслуги, каза гостът и добави, че в това отношение България се движи добре.

„В Гърция, откъдето Binance изтеглиха документите си, няма нито един лицензиран доставчик на криптоуслуги или издател на криптоактиви.“

Идеята на регламента MiCA е компаниите, които предоставят криптоуслуги на европейските потребители, да са прозрачно управлявани, репутацията на хората, които ги ръководят, да е достатъчно добра, процедурите към клиентите им да са издържани, така че за европейския потребител да има гаранция, че утре няма да изгуби парите си, изтъкна Делчев. Но призна, че в процедурата има и голяма доза бюрокращина, която притеснява играчите на криптопазара, тъй като те са свикнали със свободен пазар и търговия. Така се стига до сблъсък между желанията на борсовите играчи и желанието на европейските органи да регулират повече.

Според събеседника Binance, като най-голямата криптоборса в ЕС, най-вероятно разполага с мехнизми за вътрешен контрол, които гарантират надлежна проверка на клиентите и предотвратяване на престъпления като изпиране на пари и финансиране на тероризма. Не е известно криптоборса да е оперирала, без да прилага тези процедури, добави той.

Освен това компании с подобен мащаб вероятно прилагат и сериозна саморегулация, за да избегнат проблеми с държавни или европейски ограни, които се борят с тероризма, корупцията и изпирането на пари, посочи Делчев.

За европейските и националните регулатори проблем би било, включително ако една компания няма достатъчно служители, които вътрешно да проверяват всяка трансакция. Но от Binance твърдят, че 1500 служители са били ангажирани в Гърция с осигуряването на лиценза. Криптоборсата не се отказва изцяло от европейския лиценз, а съобщи, че ще смени държавата, в която ще се лицензира, това е намек за спречкване конкретно с гръцкия надзорен орган, отбеляза събеседникът.

„Човек никога не знае, утре Binance може да се окаже лицензирана от българския надзорен орган, което не би било лошо, тъй като колкото повече криптобизнеси идват в България, толкова по-добре. Binance постига месечен оборот между 1,5 трлн. и 2 трлн. долара, предполага се, че печалбите ѝ от събиране на такси са между 500 млрд.-1,5 трлн. долара на месец. Става въпрос за сериозен бизнес.“

Трябва ли нелицензираните компании за криптоуслуги да спрат работа в ЕС?

За момента никой, дори ESMA (Европейският орган за ценни книжа и пазари – бел. ред.), която регулира на европейско ниво, не може да даде отговор на въпроса дали нелицензираните компании за криптоуслуги трябва да спрат работа в ЕС. Според регламента MiCA от 1 юли компаниите, които все още не са получили лиценз, като Binance, вече не могат да инициират предоставяне на криптоуслуги на европейски потребители, но могат да им предоставят услуги, ако потребителите ги инициират, обясни Делчев.

Ако нелицензирана криптоборса започне да залива с реклами европейските потребители или предлага програми за препращане на клиенти в Европа срещу награда, това е нарушение, което лесно ще бъде засечено и вероятно ще последват огромни глоби, отбеляза той.

„Но ако няма такива програми и въпреки това европейските потребители купуват или продават през нелицензирана борса, това не води автоматично до спиране на съответната дейност и до глоби.“

Според Делчев ESMA и националните органи трудно ще преценят кое е инициирано от европейските потребители и кое - не. Вероятно конкуренцията също ще се активизира и ще започне да пуска сигнали срещу конкурентни нелицензирани компании, тъй като има интерес да вземе пазарния им дял, отбеляза той.

Как реагират търговци на криптоборсата Binance след оставането ѝ без лиценз в Европа? Ще успеят ли играчи, които не искат да излизат прекалено на светло, да намерят спасение на нелицензирана борса в ЕС? Кой ще спечели от регулациите на криптопазара в съюза?

Вижте целия коментар във видеото.

Всички гости на предаването „Бизнес старт“ можете да гледате тук. 

Още по темата

FTX е завела иск срещу Binance и бившия ѝ директор за близо $1.8 млрд.

Основателят на Binance получи 4 месеца затвор

САЩ: Binance ще работи по различен начин от досега

Крипто поевтинява след като Binance се призна за виновна за пране на пари